Bahis ve kara para operasyonu: IQ Money'e kayyım atandı

Artı Gerçek- İki ay önce lisansı iptal edilen elektronik ödeme hizmeti IQ Money'e operasyon düzenlendi.

Yasa dışı bahis ve kara para aklama soruşturması 155 milyar liralık işlem tespit edildi.

Tespitlerin ardından düzenlenen geniş çaplı operasyonda 28 şüpheliden 26’sı yakalandı.

1 şüphelinin yurt dışında, 1 şüphelinin ise firari olduğu belirlendi.

TMSF KAYYIM ATANDI

Şirkete, Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyı m olarak atandı.

Başsavcılık tarafından yapılan değerlendirmelerde, IQ Money’in çok yüksek hacimli para transferleri aracılığıyla suç gelirlerinin dolaşıma sokulmasına sistematik şekilde aracılık ettiği belirtildi.

Şirketin bu faaliyetleri sırasında ödeme sistemi altyapısını yasa dışı amaçlarla kullandığı ifade edildi.

BAŞSAVCILIKTAN AÇIKLAMA

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'ndan yapılan açıklamada şöyle denildi:

"İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından; Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma, 7258 sayılı Kanuna Muhalefet, Nitelikli Dolandırıcılık ve Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama suçlarından yürütülen soruşturma kapsamında, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.’nin yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık başta olmak üzere organize suç faaliyetlerine çok yüksek hacimli finansal transferlerle sistematik şekilde aracılık ettiği yönündeki tespitler üzerine soruşturma işlemleri derinleştirilmiştir.

MASAK tarafından yapılan analizlerde; IQ Money nezdinde gerçekleşen yaklaşık 155 milyar TL tutarındaki işlem hacminin hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığı, işlemlerin kısa zaman dilimleri içinde ve yüksek tekrar sıklığıyla gerçekleştirildiği, yatırma–çekme işlem adetleri arasında olağan dışı bir oransızlık bulunduğu, işlem açıklamalarında 'bet', 'bahis', 'oyun', 'kumar', 'dolandırıcı' gibi ifadelerin yoğun şekilde tekrar ettiği belirlenmiştir. Ayrıca şirket üzerinden işlem yapan kişilerce suçtan elde edilen yaklaşık 78 milyar TL’nin, yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması faaliyetleriyle ilişkili olduğu yönünde kuvvetli şüphe oluşmuştur.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından hazırlanan denetim raporlarında ise; 22/11/2023 tarihinde faaliyet izni iptal edilmesine rağmen IQ Money adlı şirketin para transferi ve ödeme aracılığı işlemlerine sistematik şekilde devam ettiği, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis şüphesi içeren çok sayıda finansal hareket bulunduğu, bazı işlemlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı, denetim sürecinin bilgi ve belgelerin geç, eksik veya hiç sunulmaması yoluyla engellendiği tespit edilmiştir. Ayrıca POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşme süreçleri yürütüldüğü, yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, üye işyeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı değerlendirilmiştir. Bu uygunsuzlukların tamamının yasa dışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikâyetleriyle birebir örtüştüğü görülmüştür.

18/11/2025 tarihinde gerçekleştirilen eş zamanlı operasyon kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilmiş; şahısların ikametlerinde ve şirket merkezinde yapılan aramalarda şirketin tüm dijital altyapısı ile finansal kayıtlarına, şüphelilerce suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır, taşınmaz ve şirket ortaklık paylarına el konulmuştur. Operasyonla eş zamanlı olarak İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hâkimliğince verilen karar doğrultusunda şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nun (TMSF) kayyım olarak atanması sağlanmış, 5549 sayılı Yasanın 17. maddesi gereğince şirkete el konulmuştur.

Gözaltı kararı verilen şirket yöneticilerinden birinin yurt dışında bulunduğu tespit edilmekle, bu kişi hakkında kırmızı bülten çıkarılması için gerekli çalışmalar devam etmektedir. Cumhuriyet Başsavcılığımızca yürütülen soruşturma, suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması, yasa dışı bahis faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık suçlarıyla mücadele kapsamında çok yönlü olarak sürdürülmekte olup, kamuoyuna saygıyla duyurulur." (Ekonomi Servisi)