Vakıfbank'ın kârı düşerken, üst yönetim ödemelerle ihya oldu

Kamu bankaları arasında yer alan Vakıfbank, 2019 yıl sonu mali verilerini ve Faaliyet Raporu'nu açıkladı. Bankanın 2018 sonundaki 4,1 milyar TL net kârlılığı 2019’da yüzde 32,5 oranında düşerek, 2,8 milyar TL’ye geriledi.

Aynı raporda banka üst yönetimine yapılan ücretlerin yüzde 48,4 arttığı bilgisi de yer aldı. Banka, 2018 sonunda üst yöneticilerine 18,9 milyon TL ödeme yaparken, 2019 yılında yüzde 48,4 artış yaparak 28,1 milyon TL ödeme yaptı.  Bu durum uzmanların, "Net kâr düşmüş ama üst yönetim ödüllendirilmiş resmen, net kârın yüzde 1’i üst yönetime gitmiş" yorumlarına neden oldu.

paramedya.com.tr sitesinde yer alan habere göre, diğer kamu bankaları ile kıyaslandığında da Vakıfbank üst yönetimine iki kattan fazla ödeme yaptığı görüldü.

2018 sonunda 331,3 milyar TL toplam varlıklara sahip olan banka yüzde 26,6 büyüyerek 2019 sonunda 419,4 milyar TL büyüklüğe ulaştı. Toplam varlıkların içinde 2018 sonunda 50,7 milyar TL yer tutan finansal varlıklar ise 22 milyar TL büyüyerek 72,5 milyar TL düzeyine ulaştı.

NAKDİ KREDİLER 60 MİLYAR TL BÜYÜDÜ

2018 yılında olduğu gibi 2019 yılında da piyasayı kredilerde kamu bankaları sırtladı.

2018 sonunda 232,4 milyar TL nakdi kredi büyüklüğüne sahip olan banka, 2019 yılı içinde piyasalara 60 milyar TL ek kaynak aktararak 292 milyar TL nakdi krediye ulaştı. Kredilerde büyüme yüzde 25,7 olarak gerçekleşti.

Piyasalardaki çoğu banka 2019 yılında gayrinakdi kredilerde küçülürken, Vakıfbank'ın piyasalara bu alanda da desteğinin sürdüğü görüldü. 2068 sonunda 65,1 milyar TL olan gayrinakdi krediler, 2019 sonunda 12 milyar TL artarak 77,3 milyar TL düzeyine çıktı. 2018 sonunda 10,2 milyar TL olan akreditifler ise yüzde 34,6 artarak 13,7 milyar TL düzeyine yükseldi.

2018 sonunu 179,4 milyar TL mevduat ile kapatan bankanın 2019 sonunu kadar mevduatını yüzde 40,2 artırarak 251,5 milyar TL düzeyine ulaştı.

ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİNİ ABARTTI

Piyasalarda sık sık Vakıfbank'ın aldığı komisyonlar ile ilgili gelen (rotatif kredilerdeki peşin komisyonlar, mevcut rotatif kredide faiz indirimi için ek komisyon alınması, kredili müşterilerine zorunlu sigorta dayatması vb.) şikayetlerin boşuna olmadığı da ortaya çıktı, zira kredi hacmine ve toplam aktiflere bakıldığında diğer kamu bankalarına göre abartılı bir ücret ve komisyon gelir farkı ortaya çıkıyor.

Vakıfbank'ın diğer iki kamu bankasından aktif büyüklüğü, kredi hacmi, mevduatı düşük olmasına rağmen, ücret ve komisyon gelirinin daha fazla düzeyde olması bankanın 'müşterilerden haksız yere ücret ve komisyon mu aldı' eleştirilerine neden oldu. 2018 sonunda 2,2 milyar TL olan ücret ve komisyon gelirleri yüzde 73,5 artarak 3,9 milyon TL düzeyine ulaştı. Bu artış oranı ile bankalar içinde hacim ve yüzde olarak en fazla ücret ve komisyon artıran banka oldu.

3,6 MİLYAR TL TÜREV ZARARLARI KARLILIĞI YEDİ

2018 yılında ticari işlemlerden 643 milyon TL kâr eden bankanın 2019 sonunda 2,5 milyar TL zarar ettiği görüldü. Zarar oluşmasında 2018’de 262 milyon TL kâr ettiği türev işlemlerinden 2019 yılında 3,6 milyar TL zarar etmesi etkili oldu.

2018 sonunda 15,9 milyar TL brüt kâr yapan bankanın kârlılığı yüzde 16 artarak 2019 yılında 18,5 milyar TL düzeyine gelmesine rağmen bu kâr artışını net kârlılığa taşıyamadığı görüldü. 2018 sonunda 2,4 milyar TL net kâr yapan bankanın net kârlılığı 2019 yılında yüzde 32,5 düşerek 2,8 milyar TL düzeyine geriledi.

Kârlılığın düşmesinde türev zararların fazlalığı yanında beklenen zarar karşılığı giderindeki ciddi artış etkili oldu. Zira bankanın 2018 yılında beklenen zarar karşılığına 4,3 milyar TL karşılık ayırırken 2019 yılında 8,2 milyar TL karşılık ayırdığı görüldü.

ÜST YÖNETİM ÖDEMELERLE İHYA OLDU

Üst yöneticilere yapılan ödemeler ile ilgili önceki raporlarda bilgi vermeyen tek banka olarak eleştirilere neden olan Vakıfbank, 2019 yıl sonu raporunda üst yönetici ödeme bilgilerini paylaştı.

Bilançodaki büyümeyi net kârlılığa aktaramayıp net karlılıkta yüzde 32,5 gerileme gerçekleşmesine rağmen bankanın üst yönetime yüzde 48,4 artış yaparak 2018’deki 18,9 milyon TL ödemeyi 2019’da 28,1 milyon TL’ye çıkardığı görüldü.

Diğer kamu bankalarından iki bankanın da aktif büyüklüğü Vakıfbank'tan büyük olmasına rağmen bankanın üst yönetime diğer kamu bankalarının iki katı ödeme yapması tepkilere neden oldu.

Zira, Ziraat Bankası 2019 yılında üst yönetime yüzde 11,2 artış yaparak 12,4 milyon TL öderken, Halkbank örnek davranış göstererek üst yönetimde yüzde 3,8 tasarrufa giderek 10,3 milyon TL ödeme yaptı. Faaliyet Raporu'nda Vakıfbank üst yönetime yaptığı yüzde 48,4’lük artış oranını neye göre hesapladığı bilgisi yer almazken, "çalışanlara yüzde 9,20 reel ücret artışı sağladıkları" bilgisi yer aldı.